■ 尹騰淑

　　12月11日，筆者從華夏銀行聊城分行了解到，日前華夏銀行聊城分行建設(shè)支行（以下簡稱建設(shè)支行）收到了來自北京市公安局大興分局刑事偵查支隊的一封表揚信，信中對該行在攔截涉詐資金事件中的迅速響應(yīng)與高效處理給予了高度評價。

　　11月16日14時40分，建設(shè)支行大堂經(jīng)理接到北京市公安局大興分局刑事偵查支隊打來的電話，稱該行客戶可能存在涉詐嫌疑，要求協(xié)助排查。大堂經(jīng)理隨即上報運營行長，經(jīng)進一步溝通，了解到警方通過系統(tǒng)監(jiān)測到該行客戶的個人賬戶可能涉嫌過渡涉詐資金，請該行配合關(guān)注其賬戶變動情況，做好排查，防止涉案資金轉(zhuǎn)移。因警方提示不可在可疑涉詐資金入賬前采取任何措施，以免打草驚蛇，運營行長立即安排專人做好系統(tǒng)監(jiān)測，保持高度的警覺性和耐心，隨時準備對該賬戶采取管控。17時37分，該賬戶有一筆資金入賬，匯款人為外地個人，金額為20萬元。建設(shè)支行立即依法對該賬戶采取了暫停非柜面交易管控。

　　11月18日，該客戶來到建設(shè)支行網(wǎng)點大廳，稱其手機銀行轉(zhuǎn)賬失敗，要求柜臺提現(xiàn)20萬元，柜臺人員以支行現(xiàn)金不足，為其聯(lián)系他行為由，迅速上報運營行長。運營行長立即將該名客戶請到休息區(qū)，詳細詢問其資金來源及用途等相關(guān)詳細情況，同時安排營業(yè)室經(jīng)理再次確認其賬戶有無被反詐平臺緊急止付。交談中，該客戶神情緊張，對當(dāng)日轉(zhuǎn)入的資金來源與用途回答模糊，工作人員耐心向其講解國家關(guān)于反電詐的法律法規(guī)，并告知其賬戶涉嫌過渡涉詐或洗錢資金，請其積極配合警方，但客戶拒絕提供任何其他信息，并離開該行網(wǎng)點。11月19日、20日，該名客戶多次致電該行，稱家中急用錢，詢問如何能夠解除管控，要求使用賬戶資金。工作人員耐心向其解釋其中危害，請其權(quán)衡利弊，最后，客戶同意配合，在該行的指導(dǎo)下向東昌府區(qū)反詐中心報了案。

　　目前，該賬戶已被涉詐平臺管控，北京警方、受害者所在地警方、聊城當(dāng)?shù)鼐秸狭善拼税浮?/p>

　　下一步，華夏銀行聊城分行將繼續(xù)堅守風(fēng)險防控底線，深入開展防范電詐宣傳教育，增強社會公眾的防范意識，密切警銀聯(lián)動機制，構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防火墻”。